おはようございます。
本日は大晦日、投資を始めて４回目の年末を迎えます。というわけで４年目の投資結果を振り返りますが、まずは最もパフォーマンスが優れているつみたてNISAとiDeCoから。現在楽天証券で設定中の銘柄は以下の通りです。
・つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円
楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円
・iDeCo
楽天VTI毎月１．２万円
２０１８年に始めた当初は他の投信もいくつか買っていましたが、eMAXIS Slim 米国株式と楽天VTIが誕生してからは口座を整理して、米国株に賭けています。来年は今年のようなパフォーマンスは期待できないと思いますが、１０年後も安心して保有できる投信であることに変わりはありません。
１２月３１日時点での評価額がこちら↓↓
現在の含み益は約＋１１９万円です。（先月は＋９９万円）
米国市場は少々の調整後、年末に向けて上昇してくれたおかげで勝手に２０万円も増えています。４年間で５０～６０%のリターンというのはさすがに高過ぎですが、今後も高いリターンが期待できる市場であることは変わりません。イーマクシスの投信はオルカン（全世界株への投資）も人気ですが、あくまでシロクマ家のメインは米国市場です。（NISA口座は中国株ADRで爆損中）私のNISA口座ではVTIも保有していますので、２０２２年もS＆P５００と米国市場全体にそれぞれ投資して、しっかりと資産を増やしていきます。
ただ最近の円安により、なかなかドル転する気が起きません。しかもVTI１つ買うのに、今は２４０ドルも必要です。このまま円安＆株高が続けば、毎月のつみたてNISA投資額（３．３万円）と同じ額が必要になってしまいます。臨時収入があればETFも良いですが、これだけのパフォーマンスが期待できるなら正直日本円で投資するだけでOKかもしれません。円安によりドル資産の評価額がどんどん膨らむのは嬉しいですが、タイミングを見て買った個別株は含み損だらけ。であれば私のNISA口座もシンプルに投資信託メインで良い気がしてきました。この後個別株も含めた資産の棚卸しをして、２０２２年の投資方針についてゆっくりと考えます。
