高校教師×パート衛生士の資産形成ブログ

パートDH(歯科衛生士)の主婦による資産形成の備忘録です。また都立高校教師の妻が日々感じている「学校」や「教師」の不思議についても発信します。

【2024年6月】シロクマ家の最新ポートフォリオ。

おはようございます。

2024年も前半が終わりまして、円安効果もあり資産は順調に増加中。旧NISAを一部利確したのでボーナスと合わせて何を買うか検討中ですが、今は米国株よりも日本株よりも暗号資産がお買い得に思えます。とはいえ暗号資産のジェットコースターは米国株とは比べ物にならないので、コアである米国投信の比率は50%以上を維持しつつ、BTCを始めとした暗号資産を買い増し(ナンピン)すればアッパーマス層も近いかもしれません。

保有資産一覧

新NISA

〇つみたて投資枠

現在の設定状況は以下の通りです。

旦那:slimのS&P500を10万円

私:slimのオルカンを1万円

年初から調子が良いので利確したくなりますが、旦那の方の10万円積立だけは絶対に売らずに雪だるまを大きくする作戦です。

〇成長投資枠

・ウエルシア(3141)

・SBIグローバルアセット(4765)

・NTT(9432)

・その他S株で増配銘柄

・米国高配当株(BTI,MO,VZ)

・米国債券ETF(EDV,TMFを1株だけ)

旧NISA

〇一般NISA

個別株

日本⇒KDDI

海外⇒BTI,VZ,ANY←爆損

海外ETF

・SPYD(高配当約80銘柄)

・VTI(米国市場全体)

・SPYG(S&P500 グロース株中心) 

CXSE(中国版QQQ)←爆損

〇特定口座

個別株

・日本⇒GEI

投資信託・ETF

CWEB←爆損

〇ジュニアNISA

個別株

・日本⇒JT,オリックス,KDDI,東京海上,NTT

投資信託

・SBI・V・S&P500

・SBI・V・全米株式

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

暗号資産

BTC,SOLなど9銘柄

家族4人合計で

評価額は約1917万円でした。

累計売却損益&受取配当金

・2024年の売却損益

+447065円

・2024年の配当金等

 119263円

・累計売却益(税引後)

+1877331円

・累計配当金(税引後)

 943030円

(含み益は+752万円

終わりに・・

めでたく含み益が過去最高となり、確定利益(売却益&配当金)と合わせて+1千万円を超えました。2018年に200万円未満で投資を始めてから6年目にして2000万円の大台が見えてきましたが、数年前に「ドル円が100割れる」なんて言われていたことを考えると円の価値が大きく下がっており、まだまだ安心できません。「2028年末までのアッパーマス層到達」が一番の目標ですが、100円=1ドルだと金融資産30万ドル、これが今の為替だと4800万円・・まだまだ長い道のりではありますが、1000万円超えてから確かに資産増加スピードが高まっているので、もしかしたら2025年に3千万円の目標は達成できたりして。