おはようございます。
本日は非課税口座での投資信託運用状況報告です。２０２１年１０月末時点でのつみたてNISA&iDeCoの運用状況をお伝えします。立憲民主党の幹部による「NISAにも課税」発言が話題になっていますが、非課税口座なので安心して積み立てしましょう（笑）
現在の積立設定銘柄はこちら。
・つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円
楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円
これとは別に特定口座でもレバナス（iFreeレバレッジ NASDAQ100）約１．６万円分の積み立てを行い、更にtsumiki証券での投信積立（セゾンバンガード）も行っています。（どちらもポイント目当てで、ある程度プラ転したところで現金化しています）ただ楽天から新たにレバナスが登場するので、今後はこちらに切り替えます。tsumiki証券もいつの間にかプラ転していて、やっぱり投信は強いですね。
・iDeCo
楽天VTI毎月１．２万円
こちらは口座開設以来一度も変更していません。
まずはつみたてNISAから。
１０月末時点での評価額はこちら↓↓
ちなみに９月末時点はこちら↓↓
iDeCo １０月末時点はこちら↓↓
ちなみに９月末時点はこちら↓↓
現在の含み益は約＋１０３．２万円です。（先月は＋８４．２万円）つみたてNISAは２つのファンドとも損益率が５０%超え、２０１８年投資開始組は全員が同じ成績を取れていますので米国株が盛り上がるのも当然ですね。
９月は月末大きく下げたため久々の前月比マイナスで終わりましたが、１０月末はしっかりと上昇して終わりまして、なんと今回初めてつみにー&iDeCoの含み益が１００万円を超えました！すぐに売るつもりはありませんし、最終的な出口のところでプラスで終われれば良いので今のうちは含み損で取得単価を下げた方が良いはずですが、ここまでプラスだと精神面でも余裕が生まれて気持ちが良いですね。その結果個別株投資で含み損・・
投信だけでここまで成績が良いと「個別株買ったり、ドル転してETF買う必要ある・・？」なんてことも考えてしまいますが、長期的に円安になる可能性を考えるとドルでの資産もあった方が安心ですよね。私のNISA枠はまだ５０万円ほど余っていますが、タイミングを見て買った銘柄はどれも投資信託よりパフォーマンスが悪いことを考えると、素直にVTIに投資するか少し攻めてQQQにするか、いっそのこと投資信託一本にするか・・魅力的な選択肢があり過ぎて難しいところです。結局米国株投資は米国系投信orVTIを買っておけば十分過ぎるリターンが期待できるので、なるべくポートフォリオをシンプルにしたいものですね。
