おはようございます。
本日は毎月恒例、非課税口座を活用した投信積立の結果報告です。楽天証券でのつみたてNISA＆iDeCo運用状況をお伝えします。
現在の積立設定銘柄はこちら。
・つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円
楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円
楽天キャッシュによる積立が始まり３.３万円はつみにーへ、残り１．７万円は特定口座でオルカンを購入。更にカード払いでも楽天レバナスを１万円分、オルカンを４万円分購入しある程度プラ転したら利確しており、３月も無事にある程度プラスにできました。楽天レバナスは相変わらず含み損ですが、ここ最近の上昇でプラ転も見えてきましたね。
・iDeCo
楽天VTI毎月１．２万円
こちらは口座開設以来一度も変更していません。
まずはつみたてNISAから。
３月末の評価額がこちら↓↓
ちなみに２月がこちら↓↓
iDeCoの３月末評価額はこちら↓↓
ちなみに２月末はこちら↓↓
現在の含み益は約＋１１５．５万円です。（２月は＋１１８．５万円）
SlimS&P５００は基準価額が２月末の記事作成時と全く一緒ですが、楽天VTIは少し下がっていますね。というわけで含み益が微減となりましたが、本日の米国市場は上げていますので来週は＋１２０万円くらいでスタートです。ドル円も１３２円台となかなかドル転しづらいところではありますが、投資信託なら為替を意識せずに毎月淡々と買い増しができますね。ちなみに先月ご紹介した私のNISA口座での大和レバナス積立ですが、先月のマイナス３万円からようやくプラ転となりました↓↓
すでに積立は停止していて、そろそろ下落しそうなので少しずつ利確を考えていますが、「ナスダックの強気相場が始まった！」なんて言われると利確のタイミングが難しいですね。長期投資ならガチホすれば良いですが、新NISAも始まるので今後積み立てるならレバのない王道の投信が有力です。今年度のNISA枠を無駄遣いしている気がしますが、そもそもシロクマ家は枠を使い切れないのでガチホ銘柄以外はある程度の利益が取れたら早めに撤退します。相場が好調な時こそリスク管理を意識しないとですね。
