旦那は教師~元DH(歯科衛生士)の専業主婦による資産運用ブログ

元DH(歯科衛生士)の専業主婦による、「資産運用」と「子育て」についての備忘録です。また教師の妻が日々感じている「学校」の不思議についても発信します。

つみたてNISA&iDeCo運用状況☆【2020年9月】

おはようございます。

最近ブログをほとんど更新できませんでしたが、毎月勝手にお金が引き落とされ、勝手に積立が行われています。ということで本日は非課税口座での投資信託運用状況報告です。9月末時点での楽天証券つみたてNISA&iDeCo(旦那名義)の運用状況をお伝えします。

現在の積立設定銘柄はこちら。

・つみたてNISA

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月3.3万円

これ以外に楽天ポイントが付与される上限(5万円)まで積立設定額を増やしていますので、特定口座でも約1.7万円分の投信積立を行っています。ポイント目当ての特定口座積立の方は、ある程度プラスになれば利確しています。

・iDeCo

楽天VTI毎月1.2万円

まずはつみたてNISAから。

9月末時点での評価額はこちら↓↓  

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ちなみに8月末時点はこちら↓↓

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iDeCo 9月末時点はこちら↓↓  

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ちなみに8月末時点はこちら↓↓

f:id:ozukun3130:20200902051642p:plain 9月の米国株は調整があり、8月に比べるとマイナス7万円弱という結果でした。とはいえ相変わらず非課税口座のうち、投信積立含み益が16万円以上と順調な運用状況です。ちなみに同じ非課税口座でも、私のNISA口座は真っ青(含み損)です。タバコ株は少々プラスでBTI以外は売却できましたが、少額しか投資していないエネルギー株(XOM,RDSB)は塩漬け状態・・どちらも低迷している今こそ買い込んでおけば、将来大きなリターンを生みそうです。ナンピンできる勇気があればの話ですが・・

結局投信積立が一番ということで、最近は銘柄を整理しているところです。配当金が少なくなり寂しい思いもありますが、「配当金=ATMから自分のお金を下している」のが現実ですので、目先の配当金に惑わされずに資産の最大化に努めます。

ところで、ARCC(エイリスキャピタル)って、1500円以下で1株買えるんですね。配当金は年間1.6ドル(利回り11%以上)、何とも魅力的な個別株です。

・・やっぱり配当金も欲しい(笑)