旦那は教師~元DH(歯科衛生士)の専業主婦による資産運用ブログ

元DH(歯科衛生士)の専業主婦による、「資産運用」と「子育て」についての備忘録です。また教師の妻が日々感じている「学校」の不思議についても発信します。

【2021年2月】つみたてNISA&iDeCo運用状況☆

おはようございます。

本日は非課税口座での投資信託運用状況報告です。2021年2月末時点での楽天証券つみたてNISA&iDeCo(旦那名義)の運用状況をお伝えします。

現在の積立設定銘柄はこちら。

・つみたてNISA

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円

楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月1.33万円

これ以外に楽天ポイントが付与される上限(5万円)まで積立設定額を増やしていましたが、今後米国株でバーゲンセールが始まる可能性に備え一旦特定口座の設定は中止にしました。3月1日分はキャンセルできず買付となりますが、非課税枠のみの積立設定に戻します。

つみたてNISAに関しては今年から全額をSlim米国株式にするのではなく、1.33万円分は楽天VTIを積み立てることにしています。すでにSlim米国株式の割合がかなり多いので、iDeCoと合わせて少しだけ楽天VTIの積立額が多くなるように変更しました。

・iDeCo

楽天VTI毎月1.2万円

こちらは特に変更の予定はありません。

まずはつみたてNISAから。

2月末時点での評価額はこちら↓↓  

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ちなみに1月末時点はこちら↓↓

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iDeCo 2月末時点はこちら↓↓  

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ちなみに1月末時点はこちら↓↓

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  現在の含み益は+45.3万円です。(先月は+37.7万円)2月も月末に下げましたが、相変わらず順調な成績です。2月暴落はありませんでしたが、調整は月末にありましたね。といっても少し前の水準に戻る程度でしたので、長い目で見れば誤差の範囲内です。ただ一部の過熱していた中小型株が結構下げていますので、ここから3月に昨年並みの暴落がやってくる可能性ももちろんありますね。

どんな暴落が来ようと非課税口座でやることは何もありません。毎月楽天銀行から自動でお金が引き落とされ、自動で投資信託の口数が増えているだけです。答え合わせは〇十年後なので今の状況を月1回報告する必要はないんですが、最近投資を始めた方の参考になれば嬉しいので一応続けていく予定です。

積立設定をして3年目に突入していますので、今後は含み損になる可能性はほとんどなさそうですね。将来的に上がればOKなので、今は含み損で良いんですが(笑)とはいえ評価損益がマイナスになるのは精神的に良くないので、これはこれで毎月楽しみに眺めています。投資信託は順調過ぎるくらいですが、個別株はというと・・次回の報告をお楽しみに。