おはようございます。
タイトルの通り、旧つみたてNISAで保有していた銘柄を一部売却しました。旧一般NISAの方は昨年と今年で整理が終わりまして、現在約２８００万円を運用しているシロクマ家最新のポートフォリオはこちらの記事の通りです↓
ここから更に、旧つみたてNISAで保有していた楽天VTIをすべて売却してあります。
私はSBI証券の一般NISAで保有していた米国株ETFをすべて売却済で、旦那も楽天VTIを先日売却完了したので、旧NISAで残る商品はこちら↓
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００）に関してはもはやシロクマ家の「生活防衛費」となっています。株安円高が来たら評価額が吹き飛びますが、とりあえずは放置予定。ただ残念な点として楽天証券は投信保有ポイントがないので、SBI証券の成長投資枠分は売却して買い直すのもアリかもしれません。
ではここで旧つみたてNISAで保有していた楽天VTIや、一般NISAで保有していたVTIやSPYGの利益をご紹介。
◎楽天VTI（旧つみたてNISA）
確定利益は約＋８３万円
＊楽天SCHDはポイ活用
◎SPYG（旧一般NISA）
◎VTI（旧一般NISA）
確定利益は合わせて約＋４０万円
これ以外にもいろいろと買っていましたが、損益率はこれらが上位です。短期間で爆増した個別株ももちろんありましたが、その分下落した銘柄も・・（中国株とか暗号資産関連の小型株とか）
今後も投資信託を買っておけば十分なリターンは得られるというのはこの７年間でよく学びましたが、新NISAでは成長投資枠で個別株が買えるという誘惑があります。１株ずつ買えるというメリットを生かして配当銘柄や優待銘柄を触りつつもコアはやっぱり米国投信。そしてサテライトと言いつつ特大のリスクで暗号資産への投資。ようやくシロクマ家の投資方針が定まったような気がします。今回のつみたてNISA売却資金については一部大きな支払いがあるためですが、残りは暴落時の買い増し用です。「暗号資産は投機」「米国株はオワコン」なんて声に惑わされず、引き続き退場だけは絶対にしないよう現物オンリーで相場に居続けます。
