旦那は教師~元DH(歯科衛生士)の専業主婦による資産運用ブログ

元DH(歯科衛生士)の専業主婦による、「資産運用」と「子育て」についての備忘録です。また教師の妻が日々感じている「学校」の不思議についても発信します。

2021年の投資成績②12月31日時点でのシロクマ家ポートフォリオ。

おはようございます。

前回に続きシロクマ家の保有銘柄の運用状況をお伝えします。

保有資産一覧

〇つみたてNISA&iDeCo

www.ozukun3130.com

10月末に初めて+100万円を超えたものの11月末は+99万円、そして2021年末はなんと+119万円でした。つみたてNISAはいつでも売却して非課税で現金化できるので、生活防衛資金はそもそも必要ないかもしれません。

〇一般NISA

個別株

日本⇒KDDI

海外⇒BTI(タバコ株)、BABA(アリババ)

海外ETF

・SPYD(S&P500 高配当約80銘柄)

・VTI(米国市場全体)

・SPYG(S&P500 グロース株中心) 

・CXSE(中国版QQQ)

12月末時点のPFがこちら↓↓

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12月は現在保有するETFを少額ずつ買い増ししました。2022年のNISA枠は暴落時にレバレッジを活用するのも面白いかもしれません。(・・と思って特定口座で買ったCWEBは早速大きくマイナスですが)

〇特定口座

個別株

・日本⇒リミックス,クリレス,アマガサ,ヤマダ,KDDI

・米国(ADR含む)⇒BABA

投資信託・ETF

・iFreeレバレッジ NASDAQ100

・楽天レバナス

・CWEB

〇ジュニアNISA

個別株

・日本⇒JT,オリックス,KDDI,ヤマダ

・米国(ADR含む)⇒QD,NIO

投資信託・ETF

・SBI・V・S&P500

・SBI・V・全米株式

・QQQ,VTI,SPYG

〇暗号資産

BTC,IOST,ETH

シロクマ家全体のポートフォリオがこちら↓↓

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12月の売買報告

つみたてNISA&iDeCo以外の売買は以下の通りです。

・ネオモバをほぼ売却

・丸井を利確

・クリレスを損切り

・ヤマダHDを計4名義に

・ETHを新規購入

その他スイングトレード(マイナスでした)

家族4人合計で

評価額は約1039万円(先月比+39万円でした。

累計売却損益&受取配当金

12月末時点での累計売却益(税引後)は

+953042円

累計配当金(税引後)は

390038円でした。

(現在の含み益は+135万円

SPYDから1万円を超える配当金を期待していましたが、まさかの30ドル程度でした。年間を通して見れば大減配ではないものの、株価上昇+円安により含み益が+35万円近くある今のうちに利確すべきかもしれません。とはいえ本日も上昇し株価はなんと43ドルに、このままガチホすればインカム&キャピタル両方が狙えそうです。

終わりに・・

2022年の相場がスタートしました。ドル円も116円になりまして、ドル資産を持つことのメリットを大きく感じています。(最近はドル転しづらいですが)今年こそ中国株の上昇に期待していますが、米国株は利上げがあろうと結局買えば上がる相場が続きそうです。一時的な暴落が来ればそれはチャンスでしかないので、今年はまず現金比率を高くすることを目標に1年間頑張ります。2023年末での資産1千万円到達を目標にしていましたが、まさかの2年も早く目標を達成できました。次の大きな目標としては2028年末にアッパーマス層(資産3千万円)到達を目指していますので、そんなシロクマ家を今年もどうぞ宜しくお願いします。