おはようございます。
本日は非課税口座での投資信託運用状況報告です。２０２１年１１月末時点でのつみたてNISA&iDeCoの運用状況をお伝えします。
現在の積立設定銘柄はこちら。
・つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円
楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円
これとは別に特定口座でもレバナス（iFreeレバレッジ NASDAQ100）約１．６万円分の積み立てを行い、更にtsumiki証券での投信積立（セゾンバンガード）も行っていましたが、現在はどちらも停止しています。（ある程度プラスのうちにほぼ利確済）ちなみに残ったカード決済枠で今後は楽天レバナスを積み立てます。
・iDeCo
楽天VTI毎月１．２万円
こちらは口座開設以来一度も変更していません。
まずはつみたてNISAから。通常は月末の評価額を載せていますが、記事を作る余裕がなく本日１２月４日（土）朝時点での評価額をご紹介↓↓
ちなみに１０月末時点はこちら↓↓
iDeCoはこちら↓↓
ちなみに１０月末時点はこちら↓↓
現在の含み益は約＋９９．３万円です。（先月は＋１０３．２万円）
月末に大きく下げ、３日も雇用統計後米国株は下げていますので来週は更に下がるはずですが、それでもまだまだ十分過ぎる含み益です。BABA（アリババ）やCXSE（中国版QQQ）などで爆損中（笑）ですが、個別株にトライできるのも投資信託やETFが順調だからですね。最近日本株にもいろいろと手を出しましたが、今のところ順調に含み損・・なんとアリババの含み損が楽天VTIの含み益を超えてしまいました。
結局VTIなどの優良ETFを買うか、シンプルに投資信託をコツコツ積み上げておけば年利５～７%くらいは狙えます。毎月５万円を２０年間、年利７%と期待が少々大きいシミュレーションだとこうなります↓↓
「リターン７%とかあり得ない！」なんて声が聞こえてきますが、つみたてNISAの成績を見る限り期待してしまいます。もちろんこれからの１０年間は新興国の方が伸びる可能性も高いですが、やっぱり米国株は強いですし、結局日本株も米国次第です。今投資元本が０円でも２０年かければここまで資産を増やせるので、１１月にようやく１千万円の壁を突破できたシロクマ家なら、２０年後には５千万円を目指せるかもしれません（笑）
・・と言いつつ、正直なところ老後に「資産１億円」とかは目指していませんので、目標である金融資産３千万円に到達できたら、その後は徐々に配当銘柄（&優待銘柄）にシフトしていくと思います。SNSを見ているとアッパーマス層以上の方がたくさんいて羨ましいですが、お金はあったらあったで悩みが尽きないと思いますので、今はリスクを取った運用をしていますがそのうち債券とかも買い始めるかもしれませんね。
