おはようございます。
なかなかブログを更新する気が起きず、いつの間にか1か月経ってしまいました。久しぶりの記事は毎月恒例、非課税口座を活用した投信積立の結果報告です。楽天証券でのつみたてNISA＆iDeCo運用状況をお伝えします。日経爆上げで日本株が盛り上がっていますが、5年前から積み立てているのは米国株オンリーのシロクマ家。日本の個別株を買うことはあっても投資信託は今後も米国一本の予定です。
現在の積立設定銘柄はこちら。
・つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円
楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円
その他カード積立でオルカン等を買っていますがこちらはポイント狙いなので＋数円でも利確できればOKと考えています。
・iDeCo
楽天VTI毎月１．２万円
こちらは口座開設以来一度も変更していません。
まずはつみたてNISAから。
６月４日時点での評価額がこちら↓↓
ちなみに４月がこちら↓↓
iDeCoの５月末評価額はこちら↓↓
ちなみに４月末はこちら↓↓
現在の含み益は約＋１４８．９万円です。（４月は＋１２２．９万円）
記事作成が遅くなりすでにつみたてNISAは６月買付分が反映されています。ご覧の通り米国市場もかなり盛り上がっていますので、為替の影響もあり含み益は過去最高を記録しています。日本株も米国株も上がっているのでポートフォリオも絶好調・・かと思いましたが、私のNISA口座で保有しているBTIやVZなどの米国高配当株はかなり下落していますね。投資信託だけ買っておけば現状は十分満足できる結果ですが、一度株安&円高に振れると資産は一気に溶けていきますのでドルでの配当再投資も引き続き行いたいところ。とはいえVTIやVOOなどの海外ETFと投資信託との差はほとんどありませんので、投資信託をコアに日米の連続増配株や下落している高配当株をポチポチ拾っていく作戦がシロクマ家には合っているようです。今月は配当金が多いですが、なかなかドル転しづらい為替が続きますね。日本株は上がり過ぎている気がしますが、ジェットコースターみたいにならないことを願います。
