おはようございます。
２か月も更新をサボってしまいました。７月は子どもたちの体調不良が続き夏休みは旅行やらプールやらを満喫していまして、支出は過去最高額を突破・・
とまあこんな贅沢な夏休みを過ごせたのも、資産形成が順調に進んでいるからですね。特に優れたパフォーマンスなのが２０１８年に始めたつみたてNISAやiDeCo、ということで本日は非課税口座を活用した投信積立の結果報告です。何も考えず毎月機械的に購入している投資信託の驚異の成績をお伝えします。
現在の積立設定銘柄はこちら。
・つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円
楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月１．３万円
その他特定口座でオルカン（楽天キャッシュ&カード積立）を買っていますが、ここ２か月は高値購入⇒損切りになってしまっています。それでもポイントは確実に貰えるし年間で見ればまだプラスなので、これはこれで継続予定です。
あとオルカンの信託報酬がかなり安くなったこともあり、つみたてNISAの１．３万円分は楽天VTIからオルカンに変更しました。
・iDeCo
楽天VTI毎月１．２万円
こちらは口座開設以来一度も変更していませんし、オルカンやSP５００商品が楽天証券に追加されない限りは変更しないと思います。
まずはつみたてNISAから。
８月末時点での評価額がこちら↓↓
約２か月前（６月末頃）はこんな感じ↓↓
iDeCoの８月末評価額はこちら↓↓
ちなみに６月末はこちら↓↓
現在の含み益は約＋２０３．７万円です。（６月は＋１８６．７万円）
つみたてNISAはもうすぐ４００万円、iDeCoはいつの間にか評価額が１００万円を超えたと思ったらすでに１１０万円です。来年から新NISAが始まりますが、シロクマ家の年間投資額は３６０万円どころか１２０万円も厳しいと思いますので、積立枠の投資信託が中心になると思います。公務員のiDeCo上限もそのうち２万円になるので、もちろん節税（課税繰り延べ）のために２万円に引き上げ予定です。
非課税期間が無期限なので配当銘柄も欲しいですが、コアはやはり信頼の米国株投信ですね。最近はインド株が話題ですが、前回中国株が話題になって手を出した結果大ヤケドしましたので、投信は米国１本かオルカン（または両方）でいきます。
・・といいつつ実は密かに狙っている個別株がありまして、株式分割しても１単元が５０万円を超えるので簡単には手が出ませんが、市場全体が暴落したら今度こそ買って永久ホールドしたい銘柄もあるので、その時はつみたてNISAを『利確』する日が来るかもしれません。
