おはようございます。
２０２３年もあと１日。資産は順調に増えていますが、ブログを更新する体力がなく最近体調も崩しがち。まだ２０２３年は終わってもいないのに、「２０２４年一括投資完了」の報告が溢れていて、まるで２０２２年のレバナスブームを見ているようです。そのうち『新NISAを損切り』『投資はギャンブル』の言葉が溢れそうですが、シロクマ家がやることはもちろん２０２３年までと大きく変わりません。まずはコアである投資信託の定期積立運用状況の振り返りから。
・つみたてNISA
現在の積立設定銘柄はこちら。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月２万円
eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）毎月１．３万円
もともと旦那口座は楽天で新NISAを始める予定でしたが、投信保有ポイントに釣られSBIにNISA口座を変更済。（その後楽天でもSP５００やオルカンが誕生しましたが）２０２４年からはSBI証券でこの２商品を定期積立します。
・iDeCo
楽天VTI毎月１．２万円
こちらは口座開設以来一度も変更していません。
まずはつみたてNISAから。
１２月末での運用状況はこちら↓↓
こちらは前回（１２月３日時点）↓↓
iDeCoの１２月末時点評価額↓↓
前回はこちら↓↓
現在の含み益は約＋２２３．２万円です。（先月は＋２１７．３万円）
結局２０２３年はインデックスを年初に買って放置しているだけで資産が大幅に増えた年になりました。結果的にはSP５００よりもナスダックに投資していた方が良かったですが、超長期で見ればSP５００が最も安心できる気がします。とはいえ平均点を取れれば十分なので、結局「オルカン＋現金」が凡人の最適解。というわけで新NISAの戦略はこちらでいきます。
◎私（SBI）⇒eMAXIS Slimオルカン毎月５万円
（通常カード積立で０．５%還元）
◎旦那（SBI）⇒eMAXISSlim SP５００毎月５万円
（ゴールドカード積立で１．０%還元）
旦那iDeCo（楽天）⇒楽天VTI毎月１．２万円
旧NISAを利確した分少し余力ができましたが、毎月１１．２万円の投資信託を１年間買うような余裕はありません。というわけでこれまで通り適宜利確もしつつ、資産の拡大を目指します。パート収入を投信積立に回す予定なので、足りなければオルカンは定期的に売却しますし、もしかしたら配当金を円転して充てるかもしれません。新NISAは年間１２０万円（積立のみ）＋２４０万円と上限額が増えただけでなく、期間が無期限かつ売却しても翌年の投資上限枠が復活という神制度にバージョンアップしたので、遠慮なく利確していきます。「最速５年で１８００万円埋める」という話が出てくるのはSNSだけの話で、夫婦の３６００万円の枠は少なくともこれから１０年以上かけて少しずつ埋めていくことになるはず。焦らずコツコツと、ただコロナショックのような暴落時は思い切って投資できるよう資金管理は大事にしたい・・
といいつつ、新NISAで早速タバコ株を購入してしまいました。タバコの禁断症状って本当に怖い（笑）
