旦那は教師~元DH(歯科衛生士)の専業主婦による資産運用ブログ

元DH(歯科衛生士)の専業主婦による、「資産運用」と「子育て」についての備忘録です。また教師の妻が日々感じている「学校」の不思議についても発信します。

【2021年8月】30代4人家族の家計簿&資産形成状況報告☆

おはようございます。

本日は毎月恒例、2021年8月の家計簿&資産状況公開です。

感染対策がしっかりされていれば大丈夫だろうということで、ストレス発散のため外食(ランチ)がかなり多かった8月。株価は9月4日(土)で集計しているため、支出は相変わらずですが資産はしっかり増えました。

8月の家計簿公開

◎収入

・旦那手取り    320000   

・アドセンス収入    9000円

収入合計 329000円

◎支出

〇固定費

・住宅ローン等   10.4万円

・スマホ

 楽天①(1年間無料) 0円

 ビッグローブ  5100円

(SIM+端末分割代金)

 楽天②     1100円

・ipad(楽天)  1100円

・光熱費

 電気代      8300円

(あしたでんき)  

 ガス代     2700円

 (エネオス)  

 水道代     8200円      

・旦那奨学金   14000円  

   合計 144500円

〇変動費

・食費    76100

・外食費   20700円 

・衣服,美容費 38100円

・医療費    2100円

・交際費    4900円

・趣味,娯楽費  3000円

・教育費   17700円

(幼稚園関係+習い事)

・交通費       0円

・日用品費  47200円

    合計 209800 

 支出合計354300円

ということで、8月の収支は・・

-25300円でした。夏休みということで赤字が続きます。ボーナス&児童手当がないと生活が破綻しそうな家計です。食費はもはや削る気がなく(笑)安定の10万円弱、更に幼稚園関係と習い事の出費が重なったことが大きいですね。長男も来年からきょうだい枠で入園がほぼ確定ということで、ランチグッズ等を早めに購入したりと日用品費も高めです。楽天スーパーセールもすでに7店舗購入済。

保有資産一覧

〇つみたてNISA&iDeCoはこちら↓↓   

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〇一般NISA

個別株

・BTI(タバコ株)、BABA(アリババ)

海外ETF

・SPYD(S&P500 高配当約80銘柄)

・VTI(米国市場全体)

・SPYG(S&P500 グロース株中心) 

・CXSE(中国版QQQ)

・QYLD(超高配当ETF)

8月末時点のPFがこちら↓↓

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最近中国株が多少の反発をしていますが、圧倒的な含み損がBABAです。1銘柄で○十万円投資し、現在マイナス20万円を超えてしまいました。完全塩漬け銘柄ですが、売る気は一切ありません。ナンピンしたい←しばらく自粛します。

〇特定口座

個別株

・ネオモバ→KDDI(単元化)丸井

・日本⇒アマガサ、丸井

・米国(ADR含む)⇒BABA,AAPL,FUTU

投資信託・ETF

・iFreeレバレッジ NASDAQ100

(レバナス、ほぼ利確済)

・SRET,QYLD

〇ジュニアNISA

個別株

・日本⇒JT,オリックス,KDDI

・米国(ADR含む)⇒TSLA,QD

投資信託

・SBI・V・S&P500

・SBI・V・全米株式

暗号資産

BTC,IOST,PLT

シロクマ家全体のポートフォリオがこちら↓↓

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見づらいのでSRET以降は消しました。QYLDも一応ホルダーですが、お小遣い程度の投資です。KDDIが一気に4位に浮上ですが、投資額はBABAよりも少ない・・はず。

8月の売買報告

つみたてNISA&iDeCo以外の売買は以下の通りです。

購入銘柄

日本株

・KDDI,丸井

米国株

・QD(中国小型株)

投信

・iFreeレバレッジ NASDAQ100

・tsumiki証券(セゾンバンガード)

暗号資産

・BTC

売却銘柄

レバナスを一部

ETH,XRPを全売却

+数万円、その後ご覧の通り急上昇・・)

 

家族4人合計で

評価額は約996万円(先月比+112万円でした。

今月も暗号資産の価格でかなり資産が動きますが、9月3日朝の価格で計算しています。(1BTC=545万円前後)

ちなみに暗号資産の内訳はこんな感じ↓↓

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どれもホールドしたい銘柄でしたが、KDDI購入資金のためどれを利確するか悩んだ結果、入出金が手数料無料GMOコインで保有していた銘柄を売却しました。イーサリアムは今後下がれば拾いたいですが、このまま飛びそうですね。KDDIは菅首相の報道を受けて株価が上昇していますが、含み益に流されず今度こそ永久ホールドします。下がれば暗号資産を売って4名義にする予定です。

今のところ暗号資産にも日本株にも割安感はないので、9月はそこまで大きな売買をすることはなさそうです。IOSTが3バガー達成したこともあり、2023年末の目標にしていた資産1千万円が目の前です。(利確した瞬間に少なくともマイナス20%ですが。)

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累計売却損益&受取配当金

8月末時点での累計売却益(税引後)は

+496754円

累計配当金(税引後)は

346093円でした。

(現在の含み益は+195万円

集計が9月3日と遅れてしまいましたが、7月に続いて8月も実現益・配当金・含み益がすべて先月比プラスでした。8月の配当金はBTIがほとんどですが、少しずつナンピンした結果次回の配当金は更に増えるので楽しみですね。高配当株もやっぱり魅力的なので、BTIはもう少し買い増します。(現在94株)

終わりに・・

9月5日現在、IOSTが更に上がっていておそらく評価額が1千万円到達しているようです。預貯金が200万円もない状態からコツコツと初めて、3年ちょっとでようやく1つ目の目標に到達できそうです。最大の目標はやはり「アッパーマス層(純金融資産3千万円以上」ですが、シロクマ家の場合住宅ローンの残債が多いので到達するのは結構かかりそうです。「1千万円超えてから、次の2千万円は意外と早い」なんて声も聞きますので、今現在の生活を大切にした上で、将来の資産形成に励みます。